第百二十一章 洗钱（下） （新书已上传）

重生1979无弹窗 我的话让崔雷也笑了出来没好气的白了我一眼说“感情咱俩是同行啊！看来我还真能戗你的饭碗”！“你也就是个初级阶段！”我毫不留情的打击了他一句学着他扳着手指头说“世界上最早的洗钱行为出现在芝加哥那时候美国的信用制度已经渐渐的完善了起来所以当地的那些黑帮们不得不想办法让那些现金变成银行存款转而去适应使用支票。

    这个时候有一个黑帮的头目开设了一家洗衣店他把洗衣店的真实收入和手中的现金全部计算为经营利润并用这些来向税务机关保税最终达到被税务机关确认其财富合法化的目的。而现在世界上通用的洗钱方式有五种即现金转换为金融账户、灰色收入转换为现金或金融票据、向国外转移资产、掩盖资金来源以及地下钱庄交易

    而根据去年据国际货币基金组织统计仅1998年一年通过这五种方法将非法所得漂白的黑金就占到了全世界国民生产总值的2％至5％其数额介于六千亿美元至一万八千亿美元之间。而且这笔黑金的数额还在以每年一千亿美元的规模不断增加。而在这笔黑金中欧洲黑手党所持有的现金数额几乎占到总数额的三分之一如果咱们能吃下巴达切夫以及他介绍给咱们的客户那么几年内咱们就将变成胖子”。

    崔雷明显没听进去我话里的内容只是不可思议的看着我“姥姥唉！保守估计每年最少是两千亿美元的黑钱你真的有把握洗干净吗”？“别总盯着数字不放！”我笑着给了崔雷个脑瓢认真地说道“你应该注意的是技术！现金转换为金融账户也就是说要把现金变成银行存款。现在巴达切夫他们常用的方式是拿出一个或几个毫无价值的物品然后委托给拍卖行拍卖。而买主则是他们已经找好的他们会事先商量好拍卖的价格付给买主相应数量的现金。

    当这个拍卖交易完成后买主会向拍卖行签一张支票并由拍卖行收取手续费后转交给委托拍卖的人。这笔交易买主实际上没有付出一分钱而巴达切夫他们则通过买主和拍卖行的合法身份将现金变成了支票。当然巴达切夫他们还可以把那件毫无价值的物品要回来并在不同的拍卖行重复这样的操作而付出的仅仅是一点手续费和寻找几个身份不同的买主所花费的时间而已……”！

    看着崔雷认真听讲的样子我笑着诋毁他说“其实你干的就是灰色收入转换为现金或金融票据但是你不专业！这种洗钱方式真正的操作方法有两种一种是国外常用的赌博－筹码方式即你带现金或不受监管的信用到赌场及和它性质相同的场所然后将你手上的资本换成那个场所的特殊信用并在不引起他们反感的情况下利用他们的合法身份将特殊信用换回来这样你就完成了对自己原有资本的漂白。

    另外一种方式就是骗税骗贷这种办法在咱们国内比较常见即虚开增值税、报关骗取出口退税以及利用关联交易向银行贴现票据。这其中最常见的是骗取出口退税除了咱们身边的马国为外就数广东那边做这一行的比较多了他们先会成立一家外贸公司并获得进出口权然后寻找或干脆自己成立几个公司开始进行关联交易大量虚开增值税票。在有了大量票之后他们会去想办法买或求那些海关里的蛀虫们给他们报关单。等这些都完成后他们会委托境外的某个机构或个人向他们提供订单和外汇定金利用这些虚假信息向税务机关预缴部分税款取得‘专用税票’。然后就可以堂而皇之的去领取出口退税”。

    “这不是洗钱吧？”崔雷有些不理解的反驳我“人家都是把手里的现钱往银行里洗把黑钱往白了洗。可你说的这都正好和人家反过来啊？我和马国为充其量也就是逃税呗”。趁着崔雷说话的机会我连忙猛灌了几口水后才向他解释道“洗钱分为狭义和广义狭义的洗钱是指为了掩盖贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂所取得的收入的真实来源通过各种手段使其合法化的过程；

    广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外还包括把合法资金洗成黑钱用于非法用途就象马国为宋武钢那样从银行里骗出贷款来然后用这些贷款走私或者进行别的投资。另外还有一种方式是把合法的资金洗成另一种表面也合法的资金并达到占用的目的就象云洲前一阶段轰轰烈烈的国有资产流失案一样他们其实就是把国有资产通过洗钱转移到了个人名下。除了这两种方法之外还有一种方法是把合法收入通过洗钱逃避税务机

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